有限会社 オフィス・サンリバーでは『ホケンをあなたと考える』「お客様のお困りごと解決のお手伝いと最適な保険提案を通じ、永続的に存続する地元密着の代理店経営を行います」という経営理念を掲げ、お客様の大切な保険をお預かりする者として、＜お客様本位の業務運営指針＞を公表します。
また、この方針が適切に行われていることを検証するために、＜ＫＰＩ＝基本品質指数＞を策定し、その目標数値と結果数値を公表し、社内での改善を行い、より良い業務運営に役立てる事をお約束します。
また、この方針が適切に行われていることを検証するために、＜ＫＰＩ＝基本品質指数＞を策定し、その目標数値と結果数値を公表し、社内での改善を行い、より良い業務運営に役立てる事をお約束します。
お客様本位の業務運営指針
① お客さま本位の業務運営（ＦＤ原則番号１）
当社は、すべての業務において「お客様の最善の利益」を最優先に考え、誠実かつ公正な業務運営を行います。
損害保険・生命保険を問わず、お客さまの立場に立った提案・対応を徹底します。
永続する代理店として、「質の高い保険」を提供します。
損害保険・生命保険を問わず、お客さまの立場に立った提案・対応を徹底します。
永続する代理店として、「質の高い保険」を提供します。
② お客さまの意向把握と最適な提案（ＦＤ原則番号２）
お客さまの年齢、家族構成、事業内容、リスク状況（ハザードマップ等）、保障の過不足や将来リスク、ご意向等を丁寧に把握したうえで、複数の商品・補償内容を比較し、最適と考えられる保険商品をご提案します。
また、公的保障の説明を十分に行い、過度な保障にならないように考慮した提案を行います。
商品販売ありきの提案は行いません。
また、公的保障の説明を十分に行い、過度な保障にならないように考慮した提案を行います。
商品販売ありきの提案は行いません。
③ 重要な情報の分かりやすい提供（ＦＤ原則番号５）
保険商品の内容、補償範囲、免責事項、保険料、解約返戻金、重要事項（注意喚起情報・契約概要）について、専門用語を避け、分かりやすく説明します。
書面の読み合わせや図表などを活用し、理解促進を図ります。
また、公的保障についての説明をパンフレット等を用いて十分に行い、過度な保障にならないように考慮した提案を行います。
お客さまが十分に理解・納得されたうえでご契約いただく事を重視します。
また、契約後には早期に証券が届くように心がけます。
書面の読み合わせや図表などを活用し、理解促進を図ります。
また、公的保障についての説明をパンフレット等を用いて十分に行い、過度な保障にならないように考慮した提案を行います。
お客さまが十分に理解・納得されたうえでご契約いただく事を重視します。
また、契約後には早期に証券が届くように心がけます。
④ 利益相反の適切な管理（ＦＤ原則番号３）
当社は、手数料水準や特定の商品に偏ることなく、お客さまの利益を損なうおそれのある取引を適切に管理します。
比較説明・推奨販売についてもご説明し、お客さまの意向と異なる提案は行いません。
比較説明・推奨販売についてもご説明し、お客さまの意向と異なる提案は行いません。
⑤ アフターフォローと事故対応の充実（ＦＤ原則番号６）
ご契約後も定期的な情報提供や補償内容の見直しを行い、長期的にお客さまをサポートします。
事故・トラブル発生時には迅速かつ親身対応を行い、保険請求手続きまで丁寧に支援します。
事故・トラブル発生時には迅速かつ親身対応を行い、保険請求手続きまで丁寧に支援します。
⑥ お客さまの声を業務改善に活かす（ＦＤ原則番号６）
お客さまからいただいたご意見・ご要望・苦情を真摯に受け止め、業務改善やサービス向上に活かします。
⑦ 従業員教育と体制整備（ＦＤ原則番号７）
当社は、役職員全員が本方針を理解・実践できるよう、継続的な教育・研修を行います。
ファイナンシャルプランナーやトータルプランナー等、従業員の資格取得を推進します。
また、業務運営を定期的に点検し、顧客満足度向上を推進します
少人数体制であっても、コンプライアンスを重視した業務運営を徹底します。
ファイナンシャルプランナーやトータルプランナー等、従業員の資格取得を推進します。
また、業務運営を定期的に点検し、顧客満足度向上を推進します
少人数体制であっても、コンプライアンスを重視した業務運営を徹底します。
KPI（2026年度目標値）
①、②、③、④について
契約継続率（損保・生保）
契約更改率（損害保険） 97％
契約更改率（生命保険） 98％
※2026年度末に実績を公表します
契約更改率（損害保険） 97％
契約更改率（生命保険） 98％
※2026年度末に実績を公表します
③について
満期日7日前証券到着率
2025年度 97.3％（実績値）
2026年度 98％（目標値）
※2026年度末に実績を公表します
2025年度 97.3％（実績値）
2026年度 98％（目標値）
※2026年度末に実績を公表します
③、⑦について
損保トータルプランナー 資格保有者数
2025年度現在2名 2026年度目標値3名
ファイナンシャルプランナー資格保有者数
2025年度現在１名 2026年度目標値2名
※2026年度末に実績を公表します
2025年度現在2名 2026年度目標値3名
ファイナンシャルプランナー資格保有者数
2025年度現在１名 2026年度目標値2名
※2026年度末に実績を公表します
2025年度のKPI実績
※お客様本位の業務運営方針をリニューアルしましたので、2025年度年初当初にホームページ上で公表していた目標値に対する実績となります。
① 契約更改率 目標値
契約更改率（損害保険） 目標値97％
契約更改率（生命保険） 目標値98％
＜2025年度実績＞
契約更改率（自動車保険） 98.0％
契約更改率（生命保険） 94.3％
契約更改率（生命保険） 目標値98％
＜2025年度実績＞
契約更改率（自動車保険） 98.0％
契約更改率（生命保険） 94.3％
② ペーパーレス手続き率目標値
ペーパーレス手続き率 97％
＜2025年度実績＞
ペーパーレス手続き率 98.9％
＜2025年度実績＞
ペーパーレス手続き率 98.9％
③ キャッシュレス率目標値
キャッシュレス率 99％
＜2025年度実績＞
キャッシュレス率 99.4％
＜2025年度実績＞
キャッシュレス率 99.4％